财联社(shè)5月5日讯（记者封其娟）五(wǔ)一劳动(dòng)节后(hòu)的(de)首个交易日(rì)，A股银行板块大象起舞。在(zài)银行(xíng)板块火热行情的催化下，“中字(zì)头”众(zhòng)多个股(gǔ)亦被点燃(rán)。

　　随着上市(shì)银(yín)行(xíng)一(yī)季(jì)报披露拉(lā)下(xià)帷幕，经(jīng)营数据和(hé)基金重(zhòng)仓已(yǐ)经悉数披(pī)露(lù)。当行情出(chū)现异(yì)动(dòng)，明(míng)星基金经理的(de)重仓情(qíng)况(kuàng)更为引人关注。

　　据一季(jì)报(bào)披露，姜诚重仓持有了工(gōng)商银行、建(jiàn)设银行、农业银行3家国有上市大(dà)行(xíng)以(yǐ)及招商银行。这一(yī)阶段(duàn)，重仓工商(shāng)银行最多的(de)机构为(wèi)中(zhōng)泰资管，由姜诚在管的4只产品重仓持有，旗下中泰星元(yuán)价值优(yōu)选A也(yě)凭借1.14亿股的持股数量，成为重仓工商银行最多的单只产品(pǐn)。工商银行(xíng)之外，姜(jiāng)诚在管(guǎn)产品(pǐn)还重仓了(le)建设银行、农业(yè)银(yín)行。同时，建信(xìn)基金周智硕去年四季度新(xīn)发(fā)产品(pǐn)在今年一季度(dù)也重仓了工商银行。

　　截至一季度末，姜诚在(zài)管(guǎn)基金十(shí)大(dà)重(zhòng)仓股中，工商银行、招商银行(xíng)赫然在列。被誉为“零(líng)售(shòu)之(zhī)王”的招商银行，也得张坤青睐，旗(qí)下易方达蓝(lán)筹精选持有招商银行1.15亿股，是重仓(cāng)该股(gǔ)最(zuì)多的(de)单只产(chǎn)品；此外，还有张清华(huá)旗(qí)下(xià)多只产品也重(zhòng)仓(cāng)了招(zhāo)商银行。

　　此前偏爱苏南(nán)地区农商(shāng)行的丘栋荣，一季度(dù)减持了苏农(nóng)银行(xíng)、常熟银行(xíng)。一季度末(mò)数据显(xiǎn)示，苏农银行前十大(dà)流通股动(dòng)中，丘(qiū)栋荣(róng)在(zài)管产品占据4席，旗下中庚价值(zhí)领航(háng)、中庚小(xiǎo)盘价(jià)值、中庚(gēng)价(jià)值品质一年3只(zhǐ)产(chǎn)品均有减持苏(sū)农银行，共计减持1862.45万股；经一季(jì)度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产品中已无(wú)中庚基(jī)金的身影。而(ér)此(cǐ)前多(duō)个季(jì)度，中庚基金持股数量在(zài)一众重仓该股的基(jī)金公司中，排在首位。

　　此外，“城商行之(zhī)王”宁波银行也在一季度(dù)被朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇(huì)添(tiān)富价值精选A、陈(chén)一峰在(zài)管的安(ān)信价(jià)值(zhí)精选以(yǐ)及工银瑞信(xìn)旗下鄢(yān)耀、杜(dù)洋(yáng)、胡志利等老将在管产品，重仓(cāng)持有(yǒu)。

　　姜诚已成工行(xíng)头(tóu)号粉丝，还重仓建(jiàn)行农行

　　wind数据(jù)显示，截至一季度末，58家(jiā)公募基金及券商资管(guǎn)旗下共计138只产(chǎn)品(pǐn)重(zh六朝是指哪六朝òng)仓了工商银(yín)行A股，持股总量为9.07亿(yì)元。以重仓(cāng)数据而言(yán)，较(jiào)去年四(sì)季度，机构共计(jì)减(jiǎn)持超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银行A股的(de)58家机构(gòu)中，有(yǒu)55家公募基金以及中(zhōng)泰资管、光证资管、银河金汇3家券商资(zī)管。这其中，重仓工(gōng)商银行最(zuì)多(duō)的要数中泰资管。

　　一季度末(mò)数据显示，中泰资管姜诚旗下(xià)4只产品(pǐn)均重仓工商银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共计(jì)持(chí)有工商银行(xíng)1.14亿(yì)股(gǔ)，重仓(cāng)有工(gōng)商银行最(zuì)多的单(dān)只基金产品。去(qù)年年末，在(zài)持仓(cāng)工商(shāng)银行483只(zhǐ)产品(pǐn)中，中泰星元价值优选A以1.05的(de)持股(gǔ)数量成为持仓工商银行最多的主动管理产(chǎn)品。2022年三季度、四季度，该(gāi)产(chǎn)品十大重仓股中均(jūn)有工(gōng)商银行。

　　天天基(jī)金网最新数据显示(shì)，中(zhōng)泰星元(yuán)价值优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同类(lèi)产(chǎn)品(pǐn)排在1188名，排(pái)名位于中段。

　　据一(yī)季报，工商(shāng)银行、招商银行分别为(wèi)在姜诚在管产品第三、第八十大(dà)重仓股。过(guò)去的(de)一季度，工商银行(xíng)股价累计涨超(chāo)9％，而招(zhāo)商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还(hái)重(zhòng)仓了中国(guó)建筑、建发股份、海(hǎi)螺水泥等地产产业链(liàn)企业以及农药化工企业华(huá)鲁恒(héng)升、扬农化工等(děng)。

　　总体而言(yán)，姜诚(chéng)在管产品(pǐn)前三大重仓行(xíng)业依次(cì)为(wèi)制(zhì)造业、金融(róng)业以及(jí)批发和零售(shòu)业，持仓占净值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被(bèi)市场称之为中生代“黑马(mǎ)”的周智硕建信智远先锋A一季度(dù)增(zēng)持工(gōng)商银行1198.7万股。与此同时，工商银行成为(wèi)该产品的第(dì)二大重仓(cāng)股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报显示，该产品尚未(wèi)持(chí)有工(gōng)商银行。今年以来(lái)，该(gāi)产品已亏损(sǔn)3.05％，在(zài)同类的3536只产品中，排在(zài)第(dì)2394位，排名位于中后段。

　　在一季报(bào)中，周智硕指出，建(jiàn)信(xìn)智远先锋A将自下而上，寻找竞争力(lì)突(tū)出、风险收益比较高(gāo)、有望穿越(yuè)周期的公司这条主线进行投资，重点投(tóu)资(zī)了(le)电子、煤炭、医药、银行、化(huà)工(gōng)、有色(sè)、汽车(chē)、电力(lì)设备及新能(néng)源等行业的企(qǐ)业。

　　整体来(lái)看，截至一季度末，周(zhōu)智(zhì)硕在管基金前十大重(zhòng)仓股中并无银行(xíng)个股，主要重(zhòng)仓了兖矿能源、广(guǎng)汇能(néng)源等煤炭公司、中瓷电子、三安光电(diàn)等(děng)半导(dǎo)体材料公司以及南都电源、TCL中环等新能(néng)源产(chǎn)业链公司。

　　工商银行(xíng)之外，姜诚旗下(xià)中泰兴为价值精选A、中泰红(hóng)利优选一年均重(zhòng)仓了建设银行、农业银行(xíng)，截至一季(jì)度末(mò)，这2只产(chǎn)品分别(bié)持(chí)有建设银(yín)行、农(nóng)业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大行(xíng)中，易(yì)方(fān六朝是指哪六朝g)达(dá)张清华执掌的易方达悦兴一年(nián)持有A重仓了(le)邮储银(yín)行，以2993.31万股的(de)持股(gǔ)数量，在一众重仓该股(gǔ)的(de)基(jī)金产品中排名第五。

　　丘栋荣减持(chí)苏南农商行、张坤、张清(qīng)华重仓招行

　　从(cóng)重仓数据看，自2022年(nián)二季(jì)度起，中庚基金至今已(yǐ)连续4个季度减(jiǎn)持苏农银行，共(gòng)计减超1.41亿股。今年一季度末(mò)，中庚基(jī)金共计持有该股2907.76万股，即使较上一季(jì)度(dù)减持7726.62万(wàn)股，在(zài)重仓苏农银行的(de)4家基金公司中，中庚基金持股数量仍为(wèi)最多。

　　较(jiào)上一季(jì)度(dù)，苏农银行(xíng)前十大流通(tōng)股东一季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品(pǐn)。这(zhè)一季(jì)度(dù)，中庚价值领航、中庚(gēng)小盘价(jià)值、中庚价值品(pǐn)质(zhì)一年持有分别减持了519.23万(wàn)股、261.04万股(gǔ)、1082.18万(wàn)股(gǔ)。经此减持，这3只产品分别为苏(sū)农银行第三(sān)、第七、第(dì)十(shí)大流通(tōng)股(gǔ)东(dōng)；持股保(bǎo)持(chí)不变的中(zhōng)庚价值灵(líng)动(dòng)灵活配置，则为苏农银行的第八大流通股东。

　　自2021年三(sān)季度，中(zhōng)庚价(jià)值灵动灵活配置以(yǐ)1612.26万股跻身(shēn)苏农银行十大流(liú)通(tōng)股东行(xíng)列后，便不曾减持(chí)过。该产品曾在(zài)2021年四(sì)季度、2022年(nián)三季度分别增持(chí)苏农银行(xíng)833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余季度保(bǎo)持(chí)不变。

　　自“入围”苏农银行十大流通股东以来，中庚价值领航、中庚价(jià)值品质一(yī)年于(yú)今年一季(jì)度首度减持苏农银行；同在一季度减持外，中(zhōng)庚小盘价值已在2022年一至三(sān)季度(dù)连续(xù)减持苏宁(níng)银行共计2846.27万(wàn)股(gǔ)。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银行的基(jī)金产品(pǐn)中已无中庚(gēng)基金的身影。而此前多(duō)个季度，中(zhōng)庚基金持股(gǔ)数量在一众重仓该股的基金公司中，排(pái)在(zài)首位。仅从(cóng)重仓数(shù)据看，自2022年四季度末起，中庚(gēng)基金便(biàn)开始减持常熟银行。去年四季度，该基金公司首(shǒu)度减持了8520.98万股；今年(nián)一季度，中庚基金更(gèng)是(shì)大手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经(jīng)过减持2442.7万股，中庚价值(zhí)领航一季(jì)度末仍(réng)持有(yǒu)常熟银行4294.16万股，位居该公司(sī)第八大(dà)流通股东(dōng)。同期，中庚(gēng)价值品质一年持有退出常熟银行十大流通股东行(xíng)列(liè)；在去年四季度，这2只产(chǎn)品已分别减持了常(cháng)熟(shú)银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股(gǔ)。

　　在减持(chí)之前，丘栋荣旗下产品也曾(céng)连续多(duō)个季度增持(chí)过常熟银行、苏(sū)农银(yín)行这2家苏南(nán)地区的农商行(xíng)。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也得到了诸多明星基金经理的青睐。截至(zhì)一季度(dù)末，在一众重仓(cāng)宁(níng)波(bō)银行的基金(jīn)产(chǎn)品中(zhōng)，朱少醒旗下富国(guó)天惠(huì)精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下(xià)汇(huì)添(tiān)富价值精(jīng)选A分别以3000万股、1501.88万(wàn)股持(chí)股数(shù)量(liàng)，排名第一、第(dì)三(sān)；这一阶段，重仓宁波银行(xíng)的，还包括陈(chén)一峰在(zài)管的安(ān)信价值精选以及工银(yín)瑞(ruì)信(xìn)旗下鄢耀、杜(dù)洋(yáng)、胡志利等老将(jiāng)在管产(chǎn)品(pǐn)。

　　在一季度(dù)，重仓“零售之(zhī)王”招商银行最多的是易方达基金，与此同时(shí)，张坤旗下易方达蓝筹(chóu)精选是重仓招(zhāo)商银行(xíng)最多的单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行(xíng)较(jiào)多的产(chǎn)品，还包括劳杰(jié)男(nán)旗下汇(huì)添富价值精选(xuǎn)A、姜诚旗下(xià)中(zhōng)泰(tài)兴为价值精选A、中泰星(xīng)元价值优选A、张坤旗下易(yì)方(fāng)达优质(zhì)企业(yè)三年持(chí)有、以及张清华在管的易方达裕丰回(huí)报(bào)A、易(yì)方达丰和(hé)A、易方达安心回报A、易(yì)方达(dá)悦兴(xīng)一年持有(yǒu)A等产品、

　　卖方建议关(guān)注优(yōu)质城商(shāng)行，辅(fǔ)以优质(zhì)农(nóng)商行

　　据海通(tōng)国际林(lín)加力团队5月4日最新研(yán)报，银行业一季度(dù)收(shōu)入增(zēng)速略高于(yú)2022年。由于2022年(nián)增速是逐(zhú)季下降的，相比(bǐ)2022四季度的低点(diǎn)，一(yī)季度的收(shōu)入增速有明显的修复。

　　经过(guò)对比(bǐ)，海通国际认为(wèi)城商行业(yè)绩最(zuì)好，其次(cì)是农商行，然后(hòu)是大行(xíng)，最(zuì)后(hòu)是(shì)股份行。国有(yǒu)大行利润增速(sù)大致符合(hé)六朝是指哪六朝预期(qī)。其中(zhōng)农(nóng)行为1.75％，工行、中行和(hé)建行在(zài)0％-1％之间，符合预期；交(jiāo)行和邮储银行分别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行、建行、交(jiāo)行、邮储银行均为正增长，其中中(zhōng)行收入增(zēng)速(sù)达(dá)到11.6％，整体表现(xiàn)不错。

　　林加(jiā)力团(tuán)队指出，大行资产质量(liàng)平稳，其中工行、农行和(hé)建行不良率持平，中行(xíng)、交行和邮储(chǔ)下(xià)降，中(zhōng)行下降明显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大行拨备(bèi)覆(fù)盖(gài)率都有提高，其中中(zhōng)行增幅最大。需要注意的(de)是，一季度保费(fèi)收(shōu)入对营收贡(gòng)献较大，持续性(xìng)存疑；此外(wài)，银行(xíng)和保险公司的(de)会计规则有差别，需要(yào)注意(yì)口径(jìng)差异对利润的影响。

　　股份(fèn)行总体收入增速负增长。收(shōu)入压(yā)力主(zhǔ)要是由于(yú)1月(yuè)1号贷款重定(dìng)价(jià)导致贷款(kuǎn)利率很(hěn)低，还有年(nián)初一(yī)些大(dà)银行以极低利率(lǜ)去抢大额(é)对(duì)公客(kè)户的(de)贷款，所以一(yī)季度(dù)息差压力(lì)最(zuì)大(dà)。三(sān)四月份极低利率(lǜ)消失后，该团(tuán)队认为息差(chà)压力后面会逐步(bù)缓解。

　　基于城商行在上述4类银(yín)行中利润增速(sù)和收入增速韧性最(zuì)强，海(hǎi)通国(guó)际建议关注优质的城商行，辅以比较优质的农(nóng)商行(xíng)。城商行是行业里最强的子版(bǎn)块，建(jiàn)议持续(xù)关注。农(nóng)商行(xíng)中，常熟银行财报表现(xiàn)最好。

　　林(lín)加力团队认(rèn)为，大行贴(tiē)近中特(tè)估概(gài)念，团队(duì)首选利润(rùn)增速(sù)最好(hǎo)的交通银行(xíng)，其次(cì)是(shì)收入增(zēng)速(sù)最(zuì)超预(yù)期(qī)的中国银行，再(zài)次是结构数据（手续费收入(rù)）超预(yù)期的邮(yóu)储银(yín)行，拨备覆盖(gài)率较高(gāo)的农(nóng)业银行也(yě)值得(dé)关注(zhù)。股份行(xíng)中(zhōng)，该团队建议(yì)关注一季报不错(cuò)的低估值黑马股，比如利润和收入增速较好的浙商银(yín)行；机构热门股中(zhōng)，估值(zhí)可能修复的招商银行和平安银行可以在业绩真空期进(jìn)行博(bó)弈和(hé)交易。

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