财联社5月5日(rì)讯（记者封(fēng)其娟）五一劳动节后的(de)首(shǒu)个交(jiāo)易(yì)日，A股银行板块大象起舞。在银(yín)行板块火热行情的催化(huà)下，“中字头”众(zhòng)多个股亦被点(diǎn)燃(rán)。

　　随着上市银(yín)行一季报披露拉下帷幕，经营(yíng)数(shù)据和(hé)基金重(zhòng)仓已经悉数披露。当行(xíng)情出现异动，明星基金经理的重仓情况更为引人关(guān)注(zhù)。

　　据一季报(bào)披(pī)露，姜诚重(zhòng)仓(cāng)持有了工商(shāng)银行(xíng)、建设银行、农(nóng)业银行3家(jiā)国有上市(shì)大(dà)行(xíng)以及招(zhāo)商银行。这(zhè)一阶段，重仓工商银行最多的机(jī)构为中(zhōng)泰资管，由姜(jiāng)诚在管的4只产(chǎn)品(pǐn)重仓持有，旗(qí)下中泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A也凭(píng)借(jiè)1.14亿(yì)股的(de)持股数量，成(chéng)为重仓工商(shāng)银行(xíng)最多的单只产品。工商银(yín)行之(zhī)外，姜诚在管产品还重仓了建设银行、农业银行。同时，建信基金周智硕(shuò)去年四(sì)季度新发产品在今年(nián)一季度也重(zhòng)仓了工商银行。

　　截至(zhì)一季(jì)度末(mò)，姜诚(chéng)在管(guǎn)基金十大重仓股中，工(gōng)商银行、招商银行(xíng)赫然在列。被誉为“零(líng)售之王”的招商银行，也得(dé)张(zhāng)坤青睐，旗下易方达蓝(lán)筹精(jīng)选持有招(zhāo)商银(yín)行(xíng)1.15亿股，是(shì)重仓(cāng)该股(gǔ)最多的单(dān)只(zhǐ)产(chǎn)品；此外，还(hái)有张(zhāng)清华(huá)旗下多只产品也重(zhòng)仓了招商银行(xíng)。

　　此前偏(piān)爱(ài)苏南地区农商行的丘(qiū)栋荣(róng)，一季度减持(chí)了苏农银行、常熟银行。一季度末数据显示，苏农银行前十(shí)大流(liú)通股动中，丘(qiū)栋荣(róng)在管(guǎn)产(chǎn)品(pǐn)占据4席，旗下中庚价(jià)值领航、中庚小盘价值、中庚价(jià)值品质一年3只产(chǎn)品(pǐn)均有减(jiǎn)持苏农银行，共计减持1862.45万股；经一季度(dù)大手笔(bǐ)减持1.04亿股后，重仓常熟银行(xíng)的基(jī)金产(chǎn)品(pǐn)中已无(wú)中(zhōng)庚基金(jīn)的身(shēn)影。而此前多(duō)个季度，中庚(gēng)基金持股数量在一(yī)众重仓该(gāi)股的基金公司(sī)中，排在首位。

　　此外，“城商行之王(wáng)”宁波(bō)银行(xíng)也在一季度被朱少醒(xǐng)旗下富国天(tiān)惠精选(xuǎn)成长A、劳(láo)杰(jié)男旗下汇添富(fù)价值精选A、陈一峰在(zài)管的安信价值精(jīng)选以及工银瑞信(xìn)旗下(xià)鄢(yān)耀(yào)、杜洋、胡(hú)志利等老(lǎo)将(jiāng)在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成(chéng)工行头(tóu)号粉丝，还重(zhòng)仓建行农行

　　wind数据(jù)显示，截至(zhì)一季度末，58家(jiā)公募(mù)基金及券商资管旗下共计138只产品(pǐn)重(zhòng)仓了工商银行A股，持股总量为9.07亿(yì)元。以重仓数据而言(yán)，较去(qù)年四季度(dù)，机构共计减(jiǎn)持超过(guò)1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机构中，有55家公(gōng)募基金以及中(zhōng)泰(tài)资(zī)管、光证资管、银河金汇3家券商资管。这其(qí)中，重仓工商银(yín)行最多的要数中(zhōng)泰资管。

　　一季度末(mò)数据显示(shì)，中泰资管姜诚(chéng)旗下(xià)4只产品均重(zhòng)仓工商银行(xíng)，共计持股2.06亿股。其(qí)中，中泰星(xīng)元(yuán)价(jià)值优选A共计持有(yǒu)工商(shāng)银行1.14亿股(gǔ)，重仓有(yǒu)工商(shāng)银行最多的单只基金产品。去年年末，在(zài)持仓(cāng)工商(shāng)银行(xíng)483只(zhǐ)产(chǎn)品中，中泰星元价(jià)值优选A以1.05的持股数量成(chéng)为持仓工商(shāng)银行最多的主(zhǔ)动(dòng)管理产品。2022年三季度、四(sì)季度，该产品(pǐn)十大(dà)重仓股(gǔ)中均有工(gōng)商银行。

　　天天(tiān)基(jī)金网(wǎng)最新数据(jù)显(xiǎn)示，中泰星(xīng)元价值优选A今年以来的(de)收益率(lǜ)为1.18％，在2256只同类产(chǎn)品排在1188名，排名位于中(zhōng)段。

　　据一季报(bào)，工商银行(xíng)、招商银行分(fēn)别为(wèi)在(zài)姜诚在管产品第(dì)三、第(dì)八十(shí)大(dà)重(zhòng)仓股。过去的一(yī)季度，工商银行股价累计(jì)涨(zhǎng)超9％，而(ér)招商银行股价累(lèi)计跌超(chāo)18.47％。此(cǐ)外，姜诚(chéng)还(hái)重仓了(le)中国(guó)建筑、建发股份(fèn)、海螺水泥(ní)等地产产(chǎn)业链(liàn)企业以及(jí)农药(yào)化工企业华鲁恒(héng)升、扬(yáng)农化工(gōng)等。

　　总体而言，姜(jiāng)诚在管产品前(qián)三(sān)大重仓(cāng)行业(yè)依次为制(zhì)造(zào)业、金融(róng)业以及批(pī)发和零售业，持(chí)仓占净值比(bǐ)分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之(zhī)为中生代(dài)“黑马(mǎ)”的周智(zhì)硕(shuò)建信智远先锋A一季度增持工(gōng)商(shāng)银行1198.7万股。与(yǔ)此同时，工商银行成为该产品的第二大重(zhòng)仓股。

　　建信智远先锋(fēng)A成立(lì)于2022年10月，季(jì)末(mò)总规(guī)模为5.19亿元。去年(nián)年报显示，该产(chǎn)品(pǐn)尚未(wèi)持有(yǒu)工(gōng)商银行。今年以(yǐ)来，该(gāi)产品已亏(kuī)损3.05％，在同类(lèi)的(de)3536只(zhǐ)产品中，排(pái)在第2394位，排名位于中后段。

　　在一(yī)季(jì)报(bào)中，周智硕指(zhǐ)出，建信智远先锋A将自(zì)下而上，寻找竞(jìng)争力(lì)突出、风险收(shōu)益(yì)比较高、有望穿越(yuè)周期的(de)公(gōng)司这(zhè)条主线进行(xíng)投资，重点投资了电子、煤炭、医药、银行、化工(gōng)、有色、汽车、电(diàn)力设备及新能源(yuán)等行业(yè)的企业。

　　整体来看，截至一季度末，周智硕在(zài)管基(jī)金前十大重仓股中(zhōng)并无银行个股，主要(yào)重(zhòng)仓(cāng)了(le)兖矿能源(yuán)、广汇能(néng)源等煤炭公(gōng)司(sī)、中瓷电子、三安光(guāng)电等半导(dǎo)体材(cái)料公司以及南(nán)都电源、TCL中环等新能源产业链(liàn)公司。

　　工商银行之外，姜(jiāng)诚旗下中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰红利优选一年均重仓了建(jiàn)设银行(xíng)、农业银行(xíng)，截(jié)至一季(jì)度末(mò)，这2只(zhǐ)产(chǎn)品分(fēn)别持有(yǒu)建设银行、农业银行1583.87光鲜亮丽的意思和造句，光鲜亮丽的意思反义词万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大(dà)行(xíng)中，易方(fāng)达张(zhāng)清华执掌的易方达悦兴一年(nián)持(chí)有A重仓(cāng)了邮储(chǔ)银行，以2993.31万股的持(chí)股数量，在一(yī)众重(zhòng)仓该股的基金产(chǎn)品中排名第五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏(sū)南农商行、张坤、张清华重仓招行(xíng)

　　从(cóng)重(zhòng)仓数据(jù)看(kàn)，自(zì)2022年二季度起，中庚基金至今已连续(xù)4个季度减持苏农银行，共计减超1.41亿股。今(jīn)年一(yī)季(jì)度末，中(zhōng)庚基金共计持有该股2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万(wàn)股，在重仓苏农银行的4家(jiā)基金公(gōng)司中，中庚(gēng)基金(jīn)持股数量仍(réng)为最多。

　　较上一季度，苏农银行(xíng)前十大(dà)流通股东一季度累计减持的1862.45万股，来自(zì)丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中庚价值领(lǐng)航(háng)、中(zhōng)庚小盘价值、中庚价值品质一年持有分(fēn)别减(jiǎn)持了(le)519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此减持(chí)，这3只(zhǐ)产品分别为苏农银行第(dì)三、第(dì)七、第(dì)十大流通股东(dōng)；持股(gǔ)保持不变的(de)中庚价值灵动灵活配(pèi)置(zhì)，则(zé)为苏农银行的第八大(dà)流通(tōng)股东。

　　自2021年(nián)三季度，中(zhōng)庚价值灵动(dòng)灵活配置以1612.26万股(gǔ)跻身苏农银行十大流通(tōng)股东行列后(hòu)，便不曾减持(chí)过。该(gāi)产(chǎn)品(pǐn)曾在(zài)2021年四季(jì)度、2022年三季(jì)度分别(bié)增持苏(sū)农(nóng)银行833.55万股、461.95万股，其(qí)余季度保持不变(biàn)。

　　自“入(rù)围”苏农(nóng)银行(xíng)十大流通股东以来(lái)，中(zhōng)庚价值领航、中庚(gēng)价值品质一(yī)年于今年一季度首度减持苏农(nóng)银行；同在一季度减(jiǎn)持(chí)外(wài)，中(zhōng)庚小盘价(jià)值已在2022年一(yī)至三(sān)季度(dù)连(lián)续减持苏(sū)宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银行(xíng)的(de)基(jī)金产品(pǐn)中已无中庚基(jī)金的身影。而此前多个季度(dù)，中庚基金持股数量在一众重(zhòng)仓该股(gǔ)的基金公司中，排在(zài)首(shǒu)位。仅从重仓数据看，自2022年(nián)四(sì)季度(dù)末起，中庚基金(jīn)便开始减(jiǎn)持常熟银行。去年四季度，该基金公司(sī)首度减持了8520.98万股；今年一季度(dù)，中庚基(jī)金更是大(dà)手笔减持常(cháng)熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股(gǔ)，中庚价值领航(háng)一季度末仍(réng)持有常(cháng)熟银行(xíng)4294.16万股，位(wèi)居该公司(sī)第八大(dà)流(liú)通股(gǔ)东。同期，中庚价值品质一年持有退出常熟银(yín)行十大流通股东行(xíng)列；在去年四(sì)季度(dù)，这2只产品已分别(bié)减持了常(cháng)熟银行2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品也曾连(lián)续多个季度增持过常熟银(yín)行、苏农银(yín)行这2家苏南地区的农商行(xíng)。

　　身为(wè光鲜亮丽的意思和造句，光鲜亮丽的意思反义词i)“城商行之(zhī)王”，宁波银行也得到了诸多(duō)明星(xīng)基金经理的青睐。截至一季度末，在一众重仓宁波银行的(de)基金产品中，朱少(shǎo)醒(xǐng)旗(qí)下富国天惠精(jīng)选成长(zhǎng)A、劳(láo)杰男旗下汇(huì)添(tiān)富价值精选A分(fēn)别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一、第三；这(zhè)一阶段，重仓宁波银行的，还包括陈(chén)一(yī)峰(fēng)在管的安(ān)信价值(zhí)精(jīng)选以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀(yào)、杜洋、胡志(zhì)利等老将在管产品。

　　在(zài)一季度，重仓(cāng)“零售之王”招(zhāo)商银(yín)行(xíng)最多的是易方(fāng)达基金，与此同时，张(zhāng)坤旗下易(yì)方达蓝(lán)筹(chóu)精(jīng)选是重仓(cāng)招(zhāo)商(shāng)银行最多(duō)的(de)单只产品(pǐn)，季末(mò)持有(yǒu)1.15亿股；此外(wài)，重(zhòng)仓招商银行较多的(de)产品，还包括(kuò)劳杰男旗下(xià)汇添富价值(zhí)精选A、姜诚旗下(xià)中(zhōng)泰兴为价(jià)值精选A、中泰(tài)星元价值优选A、张坤旗(qí)下易方(fāng)达优质企(qǐ)业(yè)三年持(chí)有、以及张清华在管(guǎn)的易方(fāng)达(dá)裕丰回报A、易(yì)方达丰和A、易方达(dá)安心回(huí)报A、易方达悦兴一年持有(yǒu)A等(děng)产品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以优质农商行

　　据海通国际林加(jiā)力(lì)团队5月(yuè)4日最新研报，银行(xíng)业(yè)一(yī)季度(dù)收入增速略高于2022年(nián)。由(yóu)于(yú)2022年增速是(shì)逐季下降的(de)，相比2022四季(jì)度(dù)的低(dī)点(diǎn)，一季度(dù)的收(shōu)入增速有明(míng)显的修复(fù)。

　　经(jīng)过对(duì)比(bǐ)，海(hǎi)通国(guó)际认为城商(shāng)行业绩最好，其次是农商行，然后是大行，最后是(shì)股份行。国(guó)有大(dà)行利润(rùn)增(zēng)速大致符合(hé)预(yù)期。其中(zhōng)农行为1.75％，工行、中(zhōng)行和建行在0％-1％之(zhī)间，符合预期；交(jiāo)行和邮储银(yín)行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于(yú)预期。收入增速(sù)中行、农行、建行、交行、邮储银行均(jūn)为正增长，其中中行收入增速达到11.6％，整体表(biǎo)现(xiàn)不错。

　　林加力团队(duì)指出，大行资(zī)产质量平稳，其中(zhōng)工(gōng)行、农行和建行不良(liáng)率持平，中行、交行(xíng)和邮储下降，中行(xíng)下降(jiàng)明显，从1.32％下(xià)降到(dào)1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高，其中中行增幅(fú)最大(dà)。需要注意的是，一季度保(bǎo)费收入对营收贡(gòng)献较大，持续(xù)性存疑(yí)；此外，银行(xíng)和保险(xiǎn)公(gōng)司的会计规则有差别，需(xū)要注意口径差异对利(lì)润(rùn)的(de)影(yǐng)响。

　　股份行总体收入增速(sù)负(fù)增(zēng)长。收入压(yā)力主要是(shì)由于1月1号贷款重(zhòng)定价导致贷款利率很(hěn)低(dī)，还(hái)有年初一些大银行以(yǐ)极低利(lì)率(lǜ)去抢大额对公客户(hù)的贷款，所(suǒ)以一季度息差压力最大。三四月(yuè)份(fèn)极低(dī)利率消(xiāo)失后(hòu)，该团队认为息差压(yā)力后面(miàn)会逐步缓解。

　　基于城商行(xíng)在上述(shù)4类(lèi)银行中利润(rùn)增速(sù)和收(shōu)入增速韧性最强，海(hǎi)通国际建议关注优质的城商行，辅以比较优质的农商(shāng)行。城(chéng)商行是行业里最强(qiáng)的子版块，建(jiàn)议(yì)持(chí)续关注。农商行中，常熟银行财(cái)报(bào)表现最好。

　　林加力团队认为，大行贴近中特(tè)估(gū)概(gài)念(niàn)，团队首选利润(rùn)增速最好的(de)交通银行，其次是收入增速最超预(yù)期的(de)中国银行，再次是(shì)结构数据（手续费收(shōu)入）超预期的邮储银行，拨(bō)备覆盖率(lǜ)较高的(de)农(nóng)业银(yín)行(xíng)也(yě)值得关注。股(gǔ)份行中，该团队建议关(guān)注一季报不错的低估值黑马股，比如利润和收入增(zēng)速(sù)较(jiào)好的浙商银(yín)行；机构热(rè)门股(gǔ)中，估值可能修复的招商银行和(hé)平安银行可(kě)以在业(yè)绩(jì)真空(kōng)期进(jìn)行博弈和交易。

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