今年(nián)以来基金代销机构(gòu)被基金公(gōng)司(sī350开头的身份证是哪里的)解约的情形明显增(zēng)多(duō)。

　　近日，又有多家基(jī)金公司发(fā)布与基金代销机构解(jiě)约的(de)公告。截(jié)至6月1日，今年以来已有18家基金(jīn)公司宣布与28家基金代销机构终(zhōng)止合作。而从(cóng)机构类型看，中小型独(dú)立基金销售(shòu)机构居(jū)多，此(cǐ)外(wài)，也有银行和(hé)保险。

　　值得一提的(de)是，近年来(lái)由于经营不善或违规，已(yǐ)有多家(jiā)基金销售机构主动或(huò)被(bèi)动(dòng)注销牌照。

　　业(yè)内人(rén)士认为，基金公司(sī)与基金销售机构之(zhī)间的合作本就是双(shuāng)向选(xuǎn)择，在高质量发展背景(jǐng)下，基金公(gōng)司(sī)严格筛选代销机(jī)构也是降本增效(xiào)的主流选择。未来，基金代销(xiāo)行业优(yōu)胜劣汰生(shēng)态(tài)或将持续(xù)。

　　公募密(mì)集终止与基金代销机(jī)构合作

　　6月(yuè)1日，西部利得基金发布公告(gào)，自(zì)2023年6月9日起，终止浦领(lǐng)基金办理(lǐ)该公司旗下基金(jīn)的(de)相关销售业务。值得注意的(de)是，今年以来，还有方正富(fù)邦基金、平(píng)安基金(jīn)，以及海富通(tōng)基金停止了与浦领基金的(de)基金销售合作关系。

　　5月29日，长盛基金发布公告，经与(yǔ)北京虹点基金销(xiāo)售有(yǒu)限公司(sī)、上海(hǎi)凯(kǎi)石财富基金销售有限公司协商一致，自2023年5月(yuè)29日(rì)起，上述(shù)基金销售(shòu)机(jī)构将(jiāng)不再代(dài)理(lǐ)销售(shòu)公司旗下所有公募基金(jīn)。

　　就在此前的5月18日，长盛基金也发布公告(gào)称(chēng)，与方德保险代理(lǐ)有限公司、民(mín)商基金销(xiāo)售（上海）有(yǒu)限(xiàn)公司协(xié)商一致，自2023年5月18日起(qǐ)，上述基金销售机构将不(bù)再代理公司旗下所有公募基金。自公告之日起(qǐ)，上述公司不(bù)再办(bàn)理(lǐ)本公(gōng)司旗下基金的(de)开户、认购、申购等基金(jīn)买(mǎi)入的相关业务，只保留(liú)赎回业务，直至所有客户赎回全(quán)部(bù)份额(é)。而在今年4月，西部利(lì)得基(jī)金、上银(yín)基金也终止了与民商基金的基金销售(shòu)合(hé)作，上(shàng)银基金则(zé)于2月(yuè)终止与该机构的(de)合作关系(xì)，但也有宝盈基金、万(wàn)家(jiā)基金新增(zēng)与(yǔ)民商(shāng)基金的销(xiāo)售合作。

　　据中国基金报记者(zhě)统计，截(jié)至(zhì)6月1日，今年(nián)以来，已有18家基金公司宣布与28家基金(jīn)代销机构终止合作。

　　其中，2月，有3家基金公司终止合计7家独立基金(jīn)销售(shòu)机构的合作；3月(yuè)，有8家基金(jīn)公司终止了合计17家独立基金销售机构(gòu)的代销合作，其中包(bāo)括1家保险350开头的身份证是哪里的公司；4月，有5家基(jī)金公司(sī)终止了合计6家独立基金销售机(jī)构的合作(zuò)；5月以(yǐ)来，则已(yǐ)有9家基金(jīn)公司(sī)宣(xuān)布终(zhōng)止了合计12家基金代销机构的(de)合作，这其中包括(kuò)独(dú)立(lì)基金销(xiāo)售机构(gòu)、银行和保险。

　　目前这些代(dài)销机构中(zhōng)，正融(róng)基金(jīn)解除合作关系的基金(jīn)公司(sī)最多，年内(nèi)已(yǐ)有5家；而基金(jīn)公司中，长盛基金解除合作(zuò)关系(xì)最(zuì)为频(pín)繁，3月以来几乎每月都会和基金代(dài)销机(jī)构解(jiě)除合作(zuò)关系，目前已累计解约11家，海富通基(jī)金今年(nián)2月和(hé)3月分别(bié)解除5家合作(zuò)关(guān)系，已(yǐ)累计10家。

　　严格筛选(xuǎn)代销机(jī)构

　　助推降本增效(xiào)

　　整体来看，前(qián)述被解约的基金销(xiāo)售机(jī)构多为中(zhōng)小型机构。

　　业内人士(shì)表示，随(suí)着(zhe)代销(xiāo)机构数(shù)量增多(duō)及监管趋严，近几年(nián)公募基金公司对于(yú)代销机构的选择标(biāo)准(zhǔn)也在提高。在高质量发展背(bèi)景下，严格筛选基金(jīn)代销机构，也(yě)是实现降本增效的一大举措。

　　一(yī)家(jiā)基金公(gōng)司内部人员表(biǎo)示，基金(jīn)公(gōng)司终止与销(xiāo)售(shòu)机构的(de)合作，无非是以下三(sān)种情(qíng)况：一是基(jī)金销量一直得不到有效增长，对(duì)基金公(gōng)司整体基金(jīn)销售贡献不大；二是(shì)受到(dào)监管处罚(fá)；三(sān)是销售(shòu)机构主业(yè)发(fā)生(shēng)改变。

　　“实际上，前(qián)两年(nián)就这样终止(zhǐ)过一轮，理由无(wú)非就是(shì)这些。”但该内部人员(yuán)也坦言，今年以来(lái)权益(yì)市(shì)场低(dī)迷，基金销售困(kùn)难也加速(sù)了对尾部销售机构的淘汰。“上(shàng)太(tài)多销售合作机构，没有太大(dà)意义，只(zhǐ)是徒增后台工作量。”

　　华林证券董(dǒng)事总经理贾志(zhì)也表示，基(jī)金公司终(zhōng)止与代销机(jī)构(gòu)的合作，通(tōng)常是基(jī)金(jīn)代销机构(gòu)销售能力较(jiào)弱(ruò)，且又受到(dào)监管(guǎn)的处罚(fá)，就(jiù)会很(hěn)果(guǒ)断地解除(chú)合作关系。“基金公司与基(jī)金(jīn)代销机构的合作是(shì)市场化的，要考虑维护(hù)成本与合作的潜力，基(jī)金公司会依(yī)据自身(shēn)的发展状况有选择的与基金代(dài)销机构合作。”

　　北方(fāng)一(yī)家公募(mù)公司渠道负(fù)责人透露，其所在公司选(xuǎn)择基金销(xiāo)售公司，有一套完整的基(jī)金销售(shòu)评估(gū)办法，比(bǐ)如(rú)基(jī)金销售保有规模、机(jī)构成立时间、综合能(néng)力，以及与哪些公司(sī)合(hé)作等(děng)都是考核的(de)要素，其中，要(yào)求其公募(mù)基金销(xiāo)售保有规模排名排名(míng)前100，是硬性指(zhǐ)标。

　　“跟基金销售机构合作后(hòu)，需(xū)要对接系统，每年要付(fù)出系(xì)统维(wéi)护成本，很(hěn)多(duō)销售公司一年的保有量也(yě)没有多少，甚至都覆盖(gài)不(bù)了成本。”据该负责人透露，即便(biàn)是前100名，也有(yǒu)相当一(yī)部分达不到标准。

　　在贾(jiǎ)志看来，基金公司与基(jī)金(jīn)代销机构的合作是双向选择，基(jī)金公司希望能有销售能力强的机构合作，头部(bù)代(dài)销机构也会(huì)对基(jī)金公司的投研能力(lì)，管理规模，也有一(yī)定的要求。

　　此外，另据某(mǒu)基(jī)金(jīn)研究人士(shì)称，目前基(jī)金(jīn)代销的机构主(zhǔ)要分为银(yín)行、第三方基金(jīn)销售机构，以及(jí)券商(shāng)，从(cóng)禀赋(fù)来说，各(gè)有千秋，比350开头的身份证是哪里的(bǐ)如，银行(xíng)在渠道方面基础较(jiào)强，更擅长固(gù)收(shōu)类产品的服(fú)务(wù)，第三方销售渠道线上渠道较强，尤其是(shì)蚂(mǎ)蚁、天天等互联网平台流量形成显(xiǎn)著护城(chéng)河，随(suí)着(zhe)AI演进，领先地(dì)位将更加夯实，而券商是以(yǐ)线下营业(yè)部为(wèi)抓手，对(duì)权益类产(chǎn)品服务(wù)能力较强(qiáng)。

　　贾(jiǎ)志(zhì)表示(shì)，未(wèi)来的基金销售市(shì)场，主(zhǔ)要还是在银行渠道和头(tóu)部互(hù)联网公司，券商(shāng)作为后起之秀，也是不容(róng)忽视的力量。

　　马太效应显著

　　基(jī)金代销行业优胜劣汰或将持(chí)续

　　近(jìn)年来，马(mǎ)太效应依(yī)然(rán)是基金销售行业(yè)所面(miàn)临的重要趋势。

　　中国基金(jīn)业(yè)协(xié)会最新公布的(de)公(gōng)募(mù)基金销售(shòu)保有量数据(jù)显示，一季度，三(sān)方机(jī)构销售增长最(zuì)为明显，互联网(wǎng)流量优势继续(xù)发力，银(yín)行、三方、券商代销(xiāo)占比(bǐ)已从(cóng)过去(qù)6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第(dì)三方(fāng)独立基金销售渠(qú)道中，头(tóu)部机(jī)构竞争优势更为突(tū)出。截至今年一(yī)季度末，公(gōng)募基金销(xiāo)售保有(yǒu)规模前100强中，21家独立基(jī)金(jīn)销售机构(gòu)保有2.81万亿非货币(bì)市场公(gōng)募(mù)基金。而前三名蚂蚁基金、天天基金、腾安基金合计保(bǎo)有(yǒu)约2.06万亿，占比超73％；对比这(zhè)21家(jiā)中排在(zài)末位的(de)泛(fàn)华普(pǔ)益基金销(xiāo)售有限(xiàn)公(gōng)司，其非货币市场公募基(jī)金(jīn)保有规模为(wèi)54亿元，首尾差距十分明显(xiǎn)，未上榜的(de)独立基金销售机构保有规模则更少(shǎo)。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在(zài)全(quán)市场473家基金(jīn)代销机(jī)构(gòu)中(zhōng)，目前共(gòng)有26家(jiā)基金销(xiāo)售机(jī)构的代销基金(jīn)数(shù)量在7000只以上，与此同时(shí)，也有111家(jiā)基金(jīn)销售机构代销数量不足百只。而(ér)在(zài)115家独立基金销售机构中(zhōng)，15家(jiā)代(dài)销数量在7000只以上，17家代销(xiāo)不足白只(zhǐ)。其中，还有6家(jiā)目前只(zhǐ)跟(gēn)1家基金(jīn)公(gōng)司合作。

　　实际(jì)上，近些年(nián)来基(jī)金销(xiāo)售(shòu)行业(yè)分化更(gèng)趋明(míng)显，不少中小型基金销售机(jī)构在行业大洗牌中退场。

　　今年(nián)4月(yuè)18日，根据证监会网站显(xiǎn)示(shì)，近期深圳前海凯恩斯基(jī)金销售(shòu)有(yǒu)限公司(sī)向中国证券监督管理委员(yuán)会提交了注销公募证券投资基金(jīn)销售业(yè)务(wù)许可(kě)证的申(shēn)请，根(gēn)据《行政许可(kě)法》《证(zhèng)券投(tóu)资基(jī)金法》《公开募集证券(quàn)投(tóu)资基金(jīn)销售(shòu)机构监(jiān)督管(guǎn)理办(bàn)法》等有关规定，中国证(zhèng)券(quàn)监督管理委员会决定注销(xiāo)深圳前海凯恩斯(sī)基金销售有限公(gōng)司(sī)公募证券投资(zī)基金销(xiāo)售业务许可(kě)证。

　　同样是(shì)在4月，上海(hǎi)证(zhèng)监局挂出(chū)了注销永鑫保险销售(shòu)服务(wù)有限公司公(gōng)募证券投(tóu)资基金销售业务(wù)许(xǔ)可证的公示(shì)。永鑫保险(xiǎn)销售也是目前第一家主动注(zhù)销基金销售牌照(zhào)的保险代(dài)理公司。

　　实际(jì)上，近年(nián)来(lái)，有不少基金代销机构(gòu)由于经营困难等原因，主动注销基金销售牌照，退出竞(jìng)争行业。比如(rú)河南安(ān)存基金、科地瑞富基(jī)金、晟视天下(xià)基(jī)金、植信基金、唐鼎耀(yào)华基金等(děng)多(duō)家机(jī)构(gòu)都选择(zé)主动注(zhù)销基(jī)金代销牌照。

　　不过，也有机构是由于违规等原因被吊销牌照(zhào)，比(bǐ)如，去年(nián)12月，上(shàng)海(hǎi)证监局发布消息(xī)，宣布(bù)注销上海久富财(cái)富(fù)基金销售牌照。此前(qián)，泰诚财富、财路基金、大泰金石基金等第三(sān)方代(dài)销机构也被吊(diào)销了牌照。

　　业内人(rén)士认(rèn)为，严监管态势下，未来基金代销行业优胜劣汰生态或将持续。

　　编辑：舰长(zhǎng)

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